BD FX 9.4 – পোর্টফোলিও Diversification ও Risk Allocation

ফরেক্স ট্রেডিংয়ে Diversification এবং Risk Allocation হলো সফল ট্রেডারদের মূল কৌশল, যা আপনার পোর্টফোলিওকে সুরক্ষিত রাখে এবং ঝুঁকি কমায়। একাধিক অ্যাসেট এবং সঠিক Risk Distribution ব্যবহার করলে Drawdown কমে এবং Consistent Profitability বৃদ্ধি পায়।

---

১. পোর্টফোলিও Diversification কী?

Diversification হলো আপনার ক্যাপিটালকে একাধিক কারেন্সি, অ্যাসেট বা স্ট্র্যাটেজিতে ভাগ করা।

উদ্দেশ্য:

• Single Pair বা Asset Failure এর প্রভাব কমানো
• Market Volatility থেকে সুরক্ষা
• Consistent Return Generation

মেমোরি ট্রিক:
“Don’t put all eggs in one basket.”

---

২. Risk Allocation কী?

Risk Allocation হলো প্রতিটি ট্রেডে আপনার মোট ঝুঁকির শতাংশ নির্ধারণ।

উদাহরণ:

• Total Account Risk = 2% per Trade
• যদি একাধিক Pair/Strategy → 2% risk প্রায় evenly allocate

Formulas:

1.     Single Trade Risk (%) = Total Capital × Risk %

2.     Multiple Trades Risk = Sum of Individual Trade Risks ≤ Total Risk %

---

৩. Diversification কৌশল

1.     Currency Pair Diversification

o    Major, Minor ও Exotic Pair এর মধ্যে ভাগ

o    USD/EUR + GBP/USD + USD/JPY → Risk spread

2.     Asset Class Diversification

o    Forex + Gold + Oil + Indices

o    Market Correlation অনুযায়ী Allocation

3.     Strategy Diversification

o    Trend Following + News Trading + Price Action

o    এক ধরনের স্ট্র্যাটেজি Fail হলে অন্যটি সাপোর্ট করে

4.     Timeframe Diversification

o    Short-Term (M15, H1) + Medium-Term (H4, D1)

o    এক সময়ে সব Capital Short-Term এ না রাখার কৌশল

---

৪. Risk Allocation কৌশল

1.     Max Account Risk সীমা

o    সাধারণত 5–10% of total capital per day/week

2.     Position Size & R:R অনুযায়ী Allocation

o    High R:R + High Probability → Slightly Higher Allocation

o    Low Probability / High Volatility → Lower Allocation

3.     Correlation Consideration

o    Correlated Pair একসাথে Trade করলে Risk Concentration

o    Diversified Pair এ Risk Spread করুন

---

৫. Practical Tips

1.     Portfolio Spreadsheet বা Trading Journal ব্যবহার করুন

2.     Correlation Matrix দেখুন → একই ধরনের Pair Overlap এড়ান

3.     Risk Allocation অনুযায়ী Position Size নির্ধারণ

4.     একসাথে অনেক স্ট্র্যাটেজি চালানোর আগে ডেমো Practice করুন

---

Portfolio Diversification ও Risk Allocation ট্রেডারকে:

• Drawdown কমাতে সাহায্য করে
• Capital Preservation নিশ্চিত করে
• Long-term Consistency এবং Profitability বৃদ্ধি করে

মেমোরি ট্রিক:
“Spread your risk, align your trades – Diversify to survive.”

📢 শেয়ার করুন ও সাবস্ক্রাইব করুন

এই গাইডটি আপনার বন্ধুদের সাথে শেয়ার করুন যারা ট্রেডিং শিখতে চান!
🔔 সাবস্ক্রাইব করুন নতুন পোস্টের আপডেট পেতে।