T-ART পর্ব 4.1: ঝুঁকি কি এবং কেন নিয়ন্ত্রণ জরুরি (What is Risk and Why Managing It is Crucial)

ট্রেডিংয়ে ঝুঁকি (Risk) বলতে বোঝায় সম্ভাব্য ক্ষতির পরিমাণ যা প্রতিটি ট্রেড বা বিনিয়োগে হতে পারে।

ঝুঁকি না বোঝা বা নিয়ন্ত্রণ না করা পেশাদার ট্রেডারকেও বড় ক্ষতির দিকে নিয়ে যেতে পারে।

Bennett McDowell বলেছেন:

“Risk is not the enemy; uncontrolled risk is.”
অর্থাৎ, ঝুঁকি নিজে শত্রু নয়, যখন সেটি নিয়ন্ত্রণ করা যায় না, তখনই ক্ষতির কারণ হয়।

---

১) ঝুঁকির মূল ধারণা

১. ট্রেডে ঝুঁকি

• প্রতিটি এন্ট্রি সম্ভাব্য লস তৈরি করতে পারে
• SL, TP, এবং লট সাইজ অনুযায়ী ঝুঁকির পরিমাণ পরিবর্তিত হয়
• ঝুঁকি = সম্ভাব্য ক্ষতি (প্রতি ট্রেড)

২. অ্যাকাউন্ট ঝুঁকি

• এক ট্রেডের ক্ষতি অ্যাকাউন্টের কত ভাগ হবে
• একদিন বা একসপ্তাহে সর্বোচ্চ ক্ষতির সীমা নির্ধারণ

৩. মানসিক ঝুঁকি

• কতটা চাপ/ভয়/লোভ ট্রেডারের সিদ্ধান্তকে প্রভাবিত করছে
• অস্থির মন = অপ্রয়োজনীয় ঝুঁকি

---

২) ঝুঁকি নিয়ন্ত্রণের গুরুত্ব

A) মিতব্যয়ী লস

• ছোট লস নিয়ন্ত্রণে থাকলে বড় ক্ষতি রোধ হয়
• Mindset স্থির থাকে, ইমোশনাল ডিসিশন কমে

B) ধারাবাহিকতা

• নিয়ন্ত্রিত ঝুঁকি = ধারাবাহিক ট্রেড
• ছোট ক্ষতি মেনে চলে দীর্ঘমেয়াদী লাভ নিশ্চিত

C) মানসিক স্থিরতা

• বড় ঝুঁকি = ভয়/লোভ বাড়ায় → অযৌক্তিক সিদ্ধান্ত
• নিয়ন্ত্রিত ঝুঁকি = স্থিতিশীল মন

D) কন্ট্রোল করা যায় এমন ঝুঁকি = নিরাপদ ট্রেড

• SL, TP, লট, এবং ড্রডাউন নির্ধারণ
• অস্থিরতা কমিয়ে নির্ভরযোগ্য ট্রেড তৈরি হয়

---

৩) ঝুঁকি পরিমাপের পদ্ধতি

১. লট সাইজ অনুযায়ী ঝুঁকি

• প্রতিটি ট্রেডের লট ও SL অনুযায়ী সম্ভাব্য ক্ষতি হিসাব
• উদাহরণ: 1% অ্যাকাউন্ট ঝুঁকি

২. Stop-Loss নির্ধারণ

• SL = ক্ষতির সীমা
• SL-এর বাইরে ট্রেড না রাখাই সবচেয়ে সহজ ঝুঁকি নিয়ন্ত্রণ

৩. অ্যাকাউন্ট পার্সেন্টেজ নিয়ন্ত্রণ

• এক ট্রেড = 1–2% অ্যাকাউন্ট
• একদিনের সর্বোচ্চ ক্ষতি = 5% অ্যাকাউন্ট

৪. সম্ভাবনা বিশ্লেষণ (Probability Assessment)

• ট্রেডের জয়ের সম্ভাবনা ও রিস্ক-রিওয়ার্ড রেশিও
• সম্ভাবনা অনুযায়ী লট সাইজ নির্ধারণ

---

৪) ঝুঁকি নিয়ন্ত্রণের কৌশল (Risk Management Techniques)

কৌশল ১: Risk per Trade

• 1–2% লস অ্যাকাউন্ট প্রতি ট্রেড
• 1000$ অ্যাকাউন্ট → সর্বোচ্চ 10–20$ ঝুঁকি

কৌশল ২: Stop-Loss Discipline

• SL আগেই নির্ধারণ
• কখনো আবেগে পরিবর্তন না করা

কৌশল ৩: Risk-Reward Ratio

• প্রফিট/লস রেশিও = 2:1 বা তার বেশি
• সম্ভাব্য ক্ষতি কম, সম্ভাব্য লাভ বেশি

কৌশল ৪: ড্রডাউন লিমিট

• একদিন/সপ্তাহে সর্বোচ্চ ক্ষতি সীমিত
• সীমা ছাড়লে ট্রেড বন্ধ

কৌশল ৫: মানসিক ঝুঁকি কমানো

• প্রি-ট্রেড চেকলিস্ট: মন শান্ত আছে কি
• স্ট্রেস বা লোভ থাকলে ট্রেড না নেওয়া

---

৫) পেশাদার বনাম অশৃঙ্খল ট্রেডার

বিষয়	অশৃঙ্খল ট্রেডার	পেশাদার ট্রেডার
ঝুঁকি	অজানা, নিয়ন্ত্রণহীন	পূর্বনির্ধারিত, নিয়ন্ত্রিত
SL/TP	বারবার পরিবর্তন	স্থির
লট সাইজ	আবেগময়	হিসাব অনুযায়ী
Drawdown	মনোবল ভেঙে দেয়	স্থিতিশীল থাকে
ফলাফল	Random	ধারাবাহিক ও predictable

---

৬) সারাংশ

• ঝুঁকি ট্রেডের অবিচ্ছেদ্য অংশ
• নিয়ন্ত্রিত ঝুঁকি = ধারাবাহিকতা + মানসিক স্থিরতা + দীর্ঘমেয়াদী লাভ
• অনিয়ন্ত্রিত ঝুঁকি = ভয়, লোভ, হতাশা + বড় লস
• পেশাদার ট্রেডার ঝুঁকি নিয়ন্ত্রণকে সর্বোচ্চ অগ্রাধিকার দেয়
• মূল উপায়: SL/TP + লট সাইজ + ড্রডাউন লিমিট + প্রি-পোস্ট ট্রেড মানসিক চেক

📢 শেয়ার করুন ও সাবস্ক্রাইব করুন

এই গাইডটি আপনার বন্ধুদের সাথে শেয়ার করুন যারা ট্রেডিং শিখতে চান!
🔔 সাবস্ক্রাইব করুন নতুন পোস্টের আপডেট পেতে।